투자 스타일과 자산현황을 실시간으로 분석, 개인화된 투자전략 제공
[스마트경제=복현명 기자] NH농협은행이 고객 맞춤형 자산관리 서비스를 강화하기 위해 ‘WM시스템 차세대 구축 프로젝트’를 성공적으로 마무리했다.
‘차세대 WM시스템’은 고객의 투자 스타일과 자산현황을 실시간으로 분석해 개인화된 투자 전략을 제공한다.
고객에게 ▲은퇴 준비, 재무 상담 등 다양한 재무 목표에 맞춘 WM맞춤설계, ▲AI 기술을 활용한 상품 모델 추천 ▲개별화된 투자 포트폴리오 보고서 제공 등 신속하고 정확한 투자결정을 내릴 수 있도록 지원하는데 초점을 맞췄다.
특히 농협은행 WM담당자들은 ‘차세대 WM시스템’을 통해 실시간으로 투자 포트폴리오 성과와 자산 성장 여부를 확인하고 고객들에게 더욱 체계적인 자산관리 서비스를 제공할 수 있게 됐다.
농협은행 관계자는 “고객의 금융 요구가 갈수록 세분화되고 복잡해지는 만큼 이번 시스템은 고객 개개인에게 최적화된 자산관리 전략을 제공할 수 있는 도구가 될 것”이라며 “향후 AI와 빅데이터를 활용한 고도화된 자산관리 서비스를 지속적으로 발전시켜 나가겠다”고 말했다.
복현명 기자 hmbok@dailysmart.co.kr
저작권자 © 스마트경제 무단전재 및 재배포 금지
